Tem uma confusão comum quando um corretor pesquisa 'CRM para seguros': ele recebe dois tipos de resposta completamente diferentes e ninguém explica que são categorias distintas. De um lado, os sistemas de gestão de corretora — Segfy, Agger, Segbox — que nasceram para controlar apólices, vigências, comissões, endossos e renovações. Do outro, os CRMs de vendas genéricos — Kommo, Pipedrive, RD Station — que nasceram para organizar prospecção e fechamento.
A pergunta certa não é 'qual é o melhor', é 'o que dói mais na sua operação hoje'. Se você perde renovação por não ter alerta de vencimento e não sabe quanto tem de comissão a receber, seu problema é gestão — e nenhum Pipedrive da vida resolve isso, porque ele não entende o que é um ramo ou uma vigência. Se você tem apólice organizada mas vive perdendo lead novo no WhatsApp sem follow-up, seu problema é venda — e aí um sistema de gestão de apólice não vai te salvar.
Abaixo separamos as duas famílias e dizemos, sem rodeio, para quem cada ferramenta serve e para quem não serve.
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Segfy
Sistema vertical de gestão para corretoras. Organiza propostas, apólices, endossos, renovações, faturas mensais, segurados e leads num só lugar. É a opção para quem quer parar de controlar carteira no Excel e ter a operação de back-office da corretora estruturada.
Prós- Feito para o fluxo real do seguro: proposta, apólice, endosso, renovação, fatura
- Controle de comissões e faturamento mensal integrado
- Multicálculo e organização de segurados na mesma plataforma
- Teste grátis de 7 dias para avaliar antes de assinar
- Base grande de usuários no mercado brasileiro
Contras- Não é um CRM de prospecção — o forte é gestão, não funil de venda nova
- Planos a partir de R$ 119/mês (valor de referência de 2026, confirme na fonte)
- Curva de aprendizado maior que um CRM de vendas simples
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Agger (Gestor)
Plataforma robusta de gestão para corretoras, com multicálculo (Aggilizador) e o módulo Gestor para acompanhamento de comissões, vencimentos e pendências. Voltada para corretoras que querem uma suíte completa e não só um CRM.
Prós- Ecossistema completo: multicálculo + gestão + acompanhamento de comissões
- Alertas de vencimento e pendências para não perder renovação
- Base ampla de corretoras usando a plataforma no Brasil
- Teste grátis de 15 dias, sem cartão e sem contrato de fidelidade
Contras- Preço somado dos módulos pode pesar para corretor individual (multicálculo a partir de ~R$ 98/licença, ref. 2026)
- Mais orientado à corretora estruturada do que ao corretor solo
- Foco em gestão — prospecção via WhatsApp não é o ponto forte
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Kommo
CRM de vendas conversacionais. Melhor opção para o corretor cuja venda acontece majoritariamente no WhatsApp — cotação de auto, vida e saúde que começa por mensagem. Inbox multiagente, funis personalizáveis e automação de follow-up para quem some depois da cotação.
Prós- WhatsApp, Instagram e Telegram nativos numa inbox multiagente
- Funis personalizados — dá para montar um funil de renovação e outro de venda nova
- Automação de follow-up para lead que pediu cotação e sumiu
- Bom para o corretor que vende por conversa, não por formulário
Contras- Não entende apólice, vigência ou comissão — é venda, não gestão de carteira
- Preço mínimo em dólar convertido, com contratação mínima de 6 meses
- Sem multicálculo — cotação continua na plataforma da seguradora
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Pipedrive
CRM de vendas focado em processo e previsibilidade. Serve ao corretor que trabalha com ciclo consultivo (seguro empresarial, benefícios, grandes riscos) e quer visibilidade de pipeline e metas. Não é vertical de seguros, mas é sólido para organizar a etapa comercial.
Prós- Pipeline visual excelente e relatórios de conversão claros
- Mais de 400 integrações no marketplace (WhatsApp via parceiros)
- Bom para venda B2B consultiva de seguro corporativo
- Interface enxuta, adoção rápida pela equipe comercial
Contras- Sem módulo de apólice, endosso ou comissão
- WhatsApp só via integração de terceiros, não nativo
- Interface em português, mas cobrança e suporte com sotaque internacional
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RD Station CRM
Opção para a corretora que capta cliente por conteúdo e inbound (blog, formulário no site, tráfego pago) e quer conectar marketing e vendas. O plano gratuito cobre bem corretor iniciante que ainda está montando a operação comercial.
Prós- Plano gratuito para começar sem custo
- Integração natural com RD Station Marketing (e-mail e automação de topo de funil)
- Suporte e material em português
- Bom para captação via conteúdo e nutrição antes da cotação
Contras- Sem integração nativa com WhatsApp
- Nenhum recurso específico de seguro (apólice, ramo, comissão)
- Automações mais fortes só nos planos pagos
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Bitrix24
CRM gratuito e completo, com módulo de setores incluindo seguros. Atrai a corretora que quer telefonia, tarefas, funil e até gestão de renovação sem mensalidade inicial. Em troca, exige mais tempo de configuração e tem curva de aprendizado maior.
Prós- Plano gratuito robusto (usuários ilimitados no free)
- Funil, tarefas, telefonia e automação num pacote só
- Dá para estruturar acompanhamento de renovação com campos personalizados
- Bom para quem quer um CRM completo sem custo de entrada
Contras- Interface densa — mais recursos, mais complexidade
- Não é vertical de seguros: apólice e comissão viram campo customizado, não módulo pronto
- Suporte em português limitado no plano gratuito
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Software vertical de nicho (Segbox, CRM Corretor e similares)
Categoria de plataformas menores criadas só para o corretor de seguros e consórcio, com pipeline de renovação por ramo, alertas em 120/90/60 dias, controle de comissão (fixa, vitalícia, diluída) e cadastro de sinistro. Vale avaliar quando o vertical grande é caro demais ou grande demais para a sua realidade.
Prós- Fluxo desenhado para seguro: renovação por ramo, sinistro, comissão vitalícia
- Alertas escalonados de vencimento (120/90/60 dias)
- Costumam ser mais leves e baratos que as suítes grandes
- Foco no corretor individual e na corretora pequena
Contras- Bases menores — avalie estabilidade, suporte e continuidade do fornecedor
- Integrações com seguradoras podem ser mais limitadas
- Preços e funcionalidades variam muito — teste antes de comprometer a carteira
Sistema vertical ou CRM de vendas: como decidir
A forma mais honesta de escolher é olhar onde o dinheiro está vazando. Corretora que perde renovação por falta de alerta e não fecha o mês sabendo quanto vai receber de comissão tem problema de gestão — precisa de vertical (Segfy, Agger ou um nicho como CRM Corretor). Corretor que capta bem mas deixa lead novo esfriar no WhatsApp tem problema de venda — precisa de CRM de funil (Kommo, Pipedrive, RD Station).
Na prática, muita corretora madura roda os dois: o vertical cuida da carteira (apólices, endossos, comissões, renovação) e o CRM de vendas cuida da prospecção e do primeiro contato. O erro caro é comprar um Pipedrive achando que ele vai controlar comissão, ou comprar um Segfy achando que ele vai fazer follow-up de venda nova — cada um foi construído para uma dor diferente.
| Critério | Sistema vertical (Segfy, Agger) | CRM de vendas (Kommo, Pipedrive) |
|---|---|---|
| Gestão de apólice, ramo e vigência | Nativo | Só como campo customizado |
| Controle de comissão e renovação | Nativo, com alertas de vencimento | Não tem |
| Prospecção e funil de venda nova | Fraco / secundário | Forte |
| Venda pelo WhatsApp | Limitado | Forte (Kommo nativo) |
| Melhor para | Back-office da corretora | Aquisição de cliente novo |
Recursos que fazem diferença no dia a dia do corretor
Independentemente da categoria, alguns recursos separam ferramenta útil de dor de cabeça no seguro. Alerta de renovação escalonado (120, 90 e 60 dias antes do vencimento) é o que mais protege receita recorrente — perder renovação é perder cliente que já era seu. Controle de comissão que entenda os modelos reais do mercado (fixa, bônus vitalício e diluída) evita que você feche o mês sem saber o que vai cair na conta.
Do lado comercial, o que importa é ter follow-up que não dependa da sua memória: lead pede cotação de auto, você envia, e se ele não responde em dois dias o sistema te lembra ou dispara mensagem sozinho. É aí que o CRM de venda com WhatsApp brilha e onde o corretor que só usa planilha perde negócio todo dia.
- Alertas de renovação escalonados (120/90/60 dias) — protege receita recorrente
- Controle de comissão nos modelos reais (fixa, vitalícia, diluída)
- Funil separado para renovação e para venda nova
- Follow-up automático de cotação não respondida
- Cadastro de sinistro e histórico do segurado num só lugar
Perguntas frequentes
Qual o melhor CRM para corretor de seguros individual?
Um CRM genérico como Pipedrive serve para seguros?
Preciso de sistema vertical de seguros ou dá para usar só um CRM de vendas?
Existe CRM gratuito para corretor de seguros?
- Top 5 Sistemas de Gestão para Corretoras de Seguros em 2026 — We Write Better
- Qual o melhor software de gestão para corretores de seguros? — Agger
- Planos e Preços — Agger
- Segfy — Plataforma completa para Corretoras de Seguros
- CRM para corretora de seguros: qual o melhor? — Moskit
- CRM para seguros: renovações acompanhadas — Bitrix24
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